Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben National Casino unter der Lizenz von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente Sie benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche- und Know-your-Customer-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, und wir setzen diese Vorschriften lückenlos um. Als Compliance-Team prüfen wir jede verdächtige Aktivität und melden bestätigte Fälle an die zuständigen Behörden.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen, und wir dokumentieren alle relevanten Transaktionen. Diese Pflichten schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als legitimen Spieler vor Missbrauch Ihres Kontos.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei ungewöhnlich hohen Transaktionsvolumen oder auffälligem Spielverhalten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, mit Foto)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei höheren Einzahlungsvolumen

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn dies zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten gegenüber den Lizenzbehörden zwingend erforderlich ist.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente auf Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Missbrauchsprüfung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung. Akzeptierte Belege sind beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögenswerte.

Wir fordern diesen Nachweis nur an, wenn das Transaktionsvolumen Ihres Kontos die internen Schwellenwerte überschreitet oder wenn das Muster Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen den gesetzlichen Prüfpflichten unterliegt. Im Klartext: Wer über längere Zeit deutlich mehr einzahlt, als es einem normalen Spielverhalten entspricht, muss mit einer solchen Anfrage rechnen.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Automatische Systeme markieren Transaktionen, die von Ihrem üblichen Verhalten abweichen, etwa kurz aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen ohne Spielaktivität. Diese Fälle prüfen wir manuell und setzen uns bei Bedarf mit Ihnen in Verbindung, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Ein- und Auszahlungen werden erst nach abgeschlossener Prüfung fortgesetzt. Ihren Kontostand und Ihr Spielguthaben verlieren Sie dadurch nicht.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Angaben Dritter oder einen Identitätsbetrug fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, heben alle ausstehenden Transaktionen auf und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegalen Quellen behalten wir nicht aus, sondern wickeln die Rückgabe gemäss den behördlichen Vorgaben ab.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Die Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Behörden.

Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Massnahmen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei National Casino?

In der Regel bis 24 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig, lesbar und aktuell eingereicht werden.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Warum muss ich den Nachweis eines Zahlungsmittels erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet tatsächlich Ihnen gehört. Das verhindert Missbrauch und ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.